SWIFT-платежі: способи відправки і отримання

Зміст

  • 1 Що таке SWIFT-платежі?
  • 2 Переваги та недоліки SWIFT
  • 3 Як працює SWIFT ПриватБанк?
  • 4 Як відправити переказ SWIFT?
  • 5 Отримання переказу SWIFT

Незважаючи на те, що більшість користувачів звикли до таких міжнародних грошових переказів, як Western Union, MoneyGram та інші, при відправці великих сум більш вигідна система SWIFT.

Що таке SWIFT-платежі?

У 1973 році 239 банків з 15-ти країн заснували Співтовариство всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій (англійська абревіатура ‑ SWIFT). Сьогодні вона об’єднує більше 11000 організацій з двохсот країн. Всім учасникам фінансових операцій присвоюється унікальний код: у банків ‑ BIC або ID, у фіз-/юросіб ‑ IBAN. При здійсненні будь-якої операції необхідно вказувати код банку і одержувача.

Переваги і недоліки SWIFT

Основна перевага ‑ доступність у багатьох країнах. У роботі задіяні банки-кореспонденти, що дозволяє отримати гроші в банку, що не є учасником системи СВІФТ. Серед інших плюсів виділяють наступні:

  • великий вибір валют;
  • немає обмежень по сумі (в окремих випадках операція повинна узгоджуватися з валютним законодавством);
  • висока швидкість здійснення операції (середній час доставки ‑ 20 хвилин);
  • гарантована своєчасна доставка;
  • помірні комісії при великих грошових переказах.

Серед мінусів називають моніторинг платежів державним департаментом США, а також потреба надати банку певний пакет документів.

СВІФТ-платіж дозволяє перерахувати гроші приватним особам чи компаніям кордон:

  • розрахунки за товари, послуги;
  • оплата навчання, лікування;
  • переказ коштів родичам і багато іншого.

Як працює SWIFT ПриватБанк?

Swift-перекази не повинні бути пов’язані з веденням комерційної/інвестиційною діяльністю.

Згідно з українським законодавством, існує ряд обмежень для проведення операцій:

  • без документального підтвердження валютний переклад не повинен перевищувати 15000 гривень за один банківський день.
  • переказ валютних коштів фізичними особами нерезидентами повинен підтверджуватися документом про джерела походження валюти.
  • українці можуть переводити валютні кошти на особистий закордонний рахунок, маючи індивідуальну ліцензію НБУ.

Важливо! Більш детально ознайомитись з правилами/обмеженнями можна на сайті Привату: https://conditions-and-rules.privatbank.ua/main/view-content-144/?lang=ru

Комісії за SWIFT-переказ ПриватБанк

  • Отримання платежу:
  • Надходження грошей:

    • на карту/рахунок фізособи — 0%;
    • на карту для виплат – 0,5%.

    Переведення у готівку:

    • з карти/рахунку фізособи – 1%;
    • з карти для виплат – 0%.
  • Тарифи за відправлення:
    • всередині країни ‑ 5% від загальної суми + 12*доларів США;
    • зарубіж ‑ 0,5% від загальної суми (мінімально п’ять гривень, але не більше ніж 500 доларів США) + 12 доларів США*

    * гривні за поточним курсом НБУ.

    Як відправити переказ SWIFT?

    Через Приват24 (самостійне заповнення форми:

  • «Всі послуги» > «Переклади» > «SWIFT-платежі» > «Новий».
  • З випадаючого списку відзначаєте потрібну країну, валюту, вводите суму.
  • Заповніть форму відправки:
    • SWIFT-код банку (складається з восьми-одинадцяти символів);
    • рахунок/IBAN-код одержувача;
    • найменування одержувача:
      • фізособа – ПІБ;
      • юрособа – назва компанії.
    • адреса одержувача;
    • призначення платежу (виберіть існуючий тип з випадного списку вибрати «Інше», ввести необхідні дані).

    Важливо! Якщо сума платежу перевищує еквівалент 15000 гривень, потрібно прикріпити скановану копію підтверджуючих документів.

    • вводимо необхідну суму. Коли валюта отримання долари США і одержувач повинен отримати повну суму, поставте галочку навпроти «Гарантія отримання повної суми». Будуть включені комісії всіх банків-учасників операції.
    • вибираєте карту. Якщо ви маєте кілька карт (доларову і гривневу), операцію можна провести з обох: сума платежу ‑ валютна, оплата комісії ‑ гривнева.
    • підтвердіть, що дана операція не пов’язана з підприємницькою/інвестиційною діяльністю.
    • підтвердіть дії за допомогою sms-коду, який прийшов на мобільний.

    Якщо вам складно заповнити форму реквізитів самостійно, скористайтеся спрощеною формою, доручаючи заповнення співробітникові банку.

    Відправка платежу через Приват24 (спрощена форма):

  • Меню «сервіс» > «Переклади» > «SWIFT-платежі» > «Новий».
  • З випадаючого списку вибираєте країну, валюту, введіть суму.
  • У вікні, ви побачите всі можливі способи відправлення. Вибираєте систему SWIFT.
  • Вводите реквізити одержувача одним з двох способів:
    • при наявності реквізитів в текстовому електронному документі, просто скопіюйте та вставте дані;
    • при наявності відсканованої копії документа з реквізитами – прикріпіть файл.
    • фізособі-нерезиденту потрібно буде прикріпити відскановані документи про джерела отримання валюти. Документи іноземною мовою (крім російської) перекладаються на українську мову, візуються агентством-перекладачем.
  • Після введення необхідних даних, натисніть «Далее», вибираєте карту/рахунок. Коли валюта отримання долари США і одержувач повинен отримати всю суму, поставте галочку навпроти «Гарантія отримання повної суми». Будуть включені комісії всіх банків-учасників операції.
  • Підтвердіть переклад за допомогою sms-коду, який прийшов на мобільний

    Переклад здійснюється протягом операційного дня до 19:30. Якщо він був створений через Приват24 після зазначеного часу в будній день чи вихідний, він буде оброблений на наступний робочий день.

    Отримання переказу SWIFT

    Для одержання платежу вам необхідно дізнатися свій IBAN-код одним з трьох способів:

  • Банкомат. «Мої дані» > «Отримати реквізити».
  • Термінал. «Мої дані» > «Мої реквізити» > «Отримати реквізити для поповнення картки».
  • Приват24. «Всі послуги» > «Інформація» > «Мої реквізити». Вибрати номер карти > поповнення SWIFT-платежем >«Отримати реквізити».
  • Повідомте отриманий IBAN-код відправнику.
  • SWIFT платежі: способи відправки і отримання

    SWIFT платежі: способи відправки і отримання

    SWIFT платежі: способи відправки і отримання

    У мобільному додатку:

    SWIFT платежі: способи відправки і отримання

    Важливо! Заздалегідь домовляйтеся з відправником, в якій валюті буде здійснено переклад. При відсутності у вас валютного рахунку, операцію краще здійснювати в $ або €.

    При необхідності отримати консультацію по SWIFT-платежів, звертайтесь за наступними каналами зв’язку:

    • +38 092 900 00 04 (з 9-00 до 21-00);
    • +38 092 900 00 02 – цілодобова підтримка VIP-клієнтів;
    • swift@privatbank.ua

    Більш детально дізнатися про систему SWIFT ПриватБанк можна на сторінці банку: https://privatbank.ua/ru/pay/.

    Залишити відповідь

    Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *